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业务类

1、认、申购

1、认购基金有利息吗?

答:募集期间认购的基金是有利息的,认购申请提交后,下一个交易日开始计息,利息会折算成基金份额的形式折算给投资者

2、认购申请是否可以撤消?

答:认购申请一经受理不得撤消。

3、如何计算认购份额?

答:基金的认购金额包括认购费用和净认购金额。有效认购申请资金所产生的利息在基金募集期结束后归入投资者认购金额中,折合成基金份额,归投资者所有。有效认购申请资金所产生的利息的数额以注册登记机构的记录为准。该部分份额享受免除认购费的优惠。认购份数的计算公式如下:
净认购金额=认购金额/1+认购费率)
认购费用=认购金额-净认购金额
认购份额 = (净认购金额+利息)/ 基金份额面值

4、申购时按哪天净值算?

答:如果是在交易日15点前进行的申购或者是赎回,是按照交易日当天的净值成交,若是15点后,就是按照下个交易日净值进行成交的;


2、赎回

1、申购的基金何时可以赎回?

答:如果申购成功(销售机构未按规定将申购款划至注册登记人账户上的非正常情况除外),则T+2日就可以使用该份额,例如进行赎回等(前提条件是基金已经开放了日常赎回),基金管理人应当自接受基金投资人有效赎回申请之日起7个工作日内,支付赎回款项。如果申购没有成功,申购资金在T+2日前就已经退回到指定的银行账户中,当时即可用这笔资金继续申购。

2、旗下基金赎回款的到帐时间如何?

答:T日申请赎回,非货币基金T+2资金划出,直销T+23个交易日到账,代销T+35个交易日到账


3、分红

1、什么是开放式基金的权益登记日和红利发放日?

答:权益登记日指注册登记人确认投资者所持份额是否享受本次分红的日期。在权益登记日登记在册的基金份额持有人享受分红权益,权益登记日申请申购的基金份额不享有本次分红权益,权益登记日申请赎回的基金份额享有本次分红权益。投资者如需要修改该基金的分红方式,则必须在权益登记日之前修改才能生效。
红利发放日指向投资者派发红利的日期。选择红利再投资的投资者,所获得的基金份额将按公告的除权后的基金份额净值为基准计算投资者的再投资份额;选择现金分红的投资者,其分红资金将于红利发放日从基金托管账户划出。

2、什么时候申购开放式基金可以享受分红?

答:每次分红都会提前公告分红相关公告,公告上一般会具体列明每次分红的权益登记日,只要在权益登记日持有所分红的基金份额即可享受当次分红,即在权益登记日前一个交易日15:00前申购的,即可享受分红


4、网上交易

1、查询密码

答:“查询密码”均为 6 位数字,初始为投资者开户证件号码的后六位,不足六位或者带字母以 “0”补齐,字母、汉字以“00”代替。

2、交易密码连续输入错误怎么办?

答:投资者连续10次输错密码,则其账户将被自动暂时锁定,在锁定期,账户将不能正常登陆,2小时后解锁。

3、忘记交易密码怎么办?

;投资者可以通过以下两种方式进行网上交易密码重置:
  
1)通过网上交易系统自助进行密码重置。点击网上交易登陆页面附加码下方的“忘记密码”,根据您开通的银行卡选择银行图标,通过银行身份验证自助完成网上交易密码重置。部分银行在身份验证时收取费用,敬请注意。
  
2)通过我司人工服务进行密码重置。
上海地区的客户需要持有效证件亲临直销柜台办理交易密码的重置。非上述地区需要办理密码重置手续的投资者,如无法亲临我司直销柜台,可在我们网站上下载《账户业务申请表-个人投资者》,并将《账户业务申请表-个人投资者》打印填写签字后和开户时使用的有效身份证件的复印件(二代身份证需复印正、反面)一起传真至我公司客服021-60586926,我公司客服人员核对投资者身份信息无误后将该投资者密码重置,并将密码告知该投资者。


5、开户

1、网上交易开户目前支持哪些银行卡?

答:目前网上交易开户支持:工商银行、建设银行、中国银行、农业银行、浦发银行、平安银行、民生银行、光大银行、上海银行、兴业银行、广发银行、中信银行


6、银行卡管理

1、变更银行卡

答:为了保障投资者的资金安全,只有当投资者在原银行卡遗失、消磁、换卡时,方可申请变更银行账户资料。

更换的新银行卡必须与原银行卡属于同一银行,不支持跨行更换银行卡

变更银行卡所需资料

1)身份证正反面复印件

2)新的银行卡的正反面复印件,银行卡背面需要有持有人签名

3)在官网上,客户服务——下载专区,下载《账户业务申请表(个人)》

4)银行出具的变更证明,或在我司官网上下载《变更银行卡证明》

将以上资料寄送至上海市浦东新区世纪大道1528号陆家嘴基金大厦15楼客户服务部,或者拍照或扫描后发送客服邮箱:service@donghaifunds.com 

2、是否可以增加银行卡

答:可以,我司网上交易现已支持多交易账号功能,即: 目前已开户的客户(通联支付方式),可以新增多张不同银行的(同一张身份证办理的)银行卡进行交易,但同一家银行只允许使用一个银行卡账号。

7、直销柜台

1、我在柜台开的户,是否可以在贵司网上交易进行交易呢?(包括申购、赎回等交易业务)

答:目前暂不支持直销柜台投资者通过网上交易平台进行交易