主持人：今年是《反洗钱法》颁布的第十年，十年来，我国多部门合作，严厉打击了各种洗钱犯罪活动。目前，中国人民银行、公安部等五部门，正在开展“打击利用离岸公司和地下钱庄转移赃款专项行动”。近日，广东汕尾警方就和当地金融机构联合破获了一起500亿元的特大地下钱庄案。

旁白：反洗钱，简单来说就是通过各种资金交易信息及金融客户身份信息的识别、分析和调查，从中发现涉及洗钱和相关犯罪的线索，让一切黑钱脏钱无所遁形的机制。

广东：警银合作捣毁特大地下钱庄

旁白：2015年底，在日常反洗钱监测中，广东汕尾市中国银行的工作人员发现，当地一名自由职业者严某账户的资金进出频繁，而且金额巨大。

中国银行汕尾分行行长强昕：一天下来可能一笔有十几万到几十万，一段时间下来几千万，三个月下来累计的资金可以达到上亿。这个似乎不是一个自由职业者，他所能产生的交易量。

旁白：根据这一异常交易情况，中国人民银行汕尾中心支行初步判断，严某涉嫌洗钱，随即启动了反洗钱调查，并将这一线索移交给当地公安部门。经调查发现，严某及其交易对手账户共涉及当地6家银行，账户1200多个。

汕尾市公安局经济侦查犯罪支队副支队长 王伟生：他的这个资金交易，账户里面是很干净的，没有沉淀快进快出。所以我们根据这个情况呢，我们确定他设计一个非法买卖外汇的地下钱庄。

旁白：初步查明，严某等人通过对敲结算的方式，也就是在境内收取人民币，境外支付外币的方式，帮助外资企业在香港和内地转移资金，从中赚取汇率差价。同时，在深圳以开杂货店为掩护，收集全国各地的外币现钞，再由水客携带至香港，完成外币走私出境。今年5月19日，公安部门开展收网行动，对严某等人进行抓捕。抓捕当天，人民银行汕尾中心支行也联合当地的6家银行进行紧密配合。

中国人民银行汕尾市中心支行负责人：为了防止涉案人员，得到消息转移资金，在抓捕行动开始的时候，银行同时地冻结这些账户，冻结的账户是1200多个，资金大概是7100多万。

旁白：此次行动警方共抓获严某等犯罪嫌疑人15名，捣毁犯罪窝点4个，现场缴获港币450万元、人民币130多万元，查扣银行卡、U盾等一批涉案物品，共涉及金额超500亿元。

四川广元：蹊跷的“提前还贷”

主持人：在反洗钱日常监测中，涉毒资金的监测是一个重点。在我国制毒、贩毒案件多发地区，一些地方建立了一套涉毒反洗钱监测模型。最近，四川广元一个养鸡专业户，蹊跷的提前还款行为，就触发了这一监测模型的预警，从而破获了一起特大制毒案件。

旁白：今年5月，广元市剑阁县一养鸡专业户，向当地某金融机构提出10万元的提前还贷申请。本来是一个正常的还款行为，但金融机构在对该客户进行回访调查时发现了几处可疑情况。

中国人民银行广元市中心支行反洗钱部门负责人：还贷款的资金来源非常可疑，是出租他养鸡场部分设施得来的收入，租金价格高出其他周边的四到五倍。

旁白：初步判断，这10万元租金可能来自于毒资。同时，调查发现这个养鸡场新租户全部为外地人，养鸡场还加装了防护栏、新的铁门，并且禁止外人进入，行为极其神秘。

中国人民银行广元市中心支行反洗钱部门负责人：可疑现象符合我们制毒（反洗钱）监测的一些识别点，高度契合这些识别点，所以我们通过分析认为，涉嫌制毒，我们就（组织金融机构）向当地公安机关报了案。

旁白：当地公安机关接到报案后，立即对这家养鸡场展开侦查。侦查发现，今年6月初，陆续有外地牌照车辆进出养鸡场，养鸡场周围也散发出一些异味。同时，有情报反映福建地区有制毒犯罪嫌疑人已经进入剑阁县。警方随即对该养鸡场进行了突击抓捕。

四川省剑阁县公安局副局长白家林：福建技师到达现场以后，不到一个多小时，我们就把这个窝点端掉了，我们在现场缴获了疑似麻黄素的物体有300多公斤。

旁白：同时，警方还在现场查获制毒化学品辅料50吨。据初步估算，现场缴获的制毒原料，最终可以制成1吨的冰毒。目前，该案已抓获犯罪嫌疑人13名，刑事拘留10人。

四川攀枝花：监测资金流 截获贩毒通道

主持人：也就是说，在反洗钱监测中，只要交易有异常就会被上报，尤其是大额的交易。通过这些交易，我们不仅可以发现犯罪线索，有时候还能掌握犯罪的路线。四川攀枝花的金融机构就通过庞大的资金交易流水，截获了一条贩毒的运输通道。

旁白：2015年初，攀枝花某金融机构通过反洗钱系统监测，发现了卢某某等人银行账户交易存在可疑。

四川攀枝花某金融机构反洗钱工作人员：特别是大量的资金，主要流向毒品犯罪高发的敏感地区。

旁白：调查发现，卢某某等人的账户在2012年至2016年间的交易额高达上亿元，交易对手账户两千多个。从资金的流向分析来看，这些钱主要流向了我国云南等边境地区。经过反洗钱监测中心大数据分析、研判，认为资金交易符合涉毒交易特征，有重大涉毒洗钱嫌疑。当地人民银行将这一线索上报公安部门。

中国人民银行攀枝花市中心支行副行长陈利英：我们以毒资流动为突破口，促成金融情报转化为线索立案。

旁白：公安部门立即联合人民银行等部门开展联合调查，掌握了卢某某等人利用银行交易系统远程支付毒资，进行贩毒交易的线索，确认这是一起系列涉毒案件。调查组随后对该案涉及的交易对手身份信息和资金交易进行调查，通过毒资流向，锁定了犯罪嫌疑人运毒的规律。

攀枝花市公安局副局长李国宏：和银行一起合作，然后我们掌握了他们进入我们攀枝花运输毒品，基本的走向和应该运到什么地方。确定他的踪迹，来追踪他运输贩卖毒品的整个路径，然后最终来实现精准的抓捕。

旁白：目前当地警方已经侦破6起涉毒案件，抓获嫌犯33人，缴获毒品38公斤，毒资92万元。

人民银行、公安部：加大对洗钱犯罪联合打击力度

主持人：从这三个案件中，我们可以看出，金融机构的可疑交易报告和人民银行的反洗钱监测，给案件的破获提供了大量的线索。那么侦查部门也意识到了金融情报的价值，而这些金融情报都来自于中国反洗钱监测分析中心。

旁白：在中国人民银行的反洗钱部门，每天都会收到上千家金融机构的大额和可疑交易报告，涵盖了银行、证券、保险等领域。这些报告经过大数据的分析，会变成有力的金融情报，移送给侦察机关。

中国人民银行反洗钱局局长金荦：有一些犯罪分子通过公转私、私转公，通过无数的好像不相关的账户（实施洗钱），但是在我们强大的分析功能之前，完全可以把这些做过手脚的资金流全串在一起。

旁白：据统计，近十年来，人民银行向侦查机关移送了近万件可疑交易线索，同时，根据侦察机关办案需要，协助调查了近2万起案件的资金交易线索。去年以来，人民银行与公安部等五部委联手出击，开展打击地下钱庄转移赃款专项行动，一共破获了地下钱庄案件有450多起。公安部经侦局反洗钱部门有关负责人表示，今后将会主动适应大数据时代的经侦，开展信息化建设、数据化实战，联合人民银行等部门加大对洗钱犯罪的打击力度。 同时，公安部也提醒个人要提高反洗钱意识，主动防范。

公安部经侦局反洗钱部门负责人：比如说个人呢，不要去通过一些非法渠道转移资金，要通过正规的合法渠道来转移资金或者汇兑，也不要轻易地将个人的账户借给他人来使用，以免被不法分子所利用。

旁白：下一步，人民银行将重点预防和打击互联网金融领域的洗钱犯罪活动，研究建立特定非金融行业反洗钱监管制度，遏制洗钱活动向非金融部门行业蔓延。

来源：央视新闻频道《朝闻天下》