反洗钱专栏
央行揭秘反洗钱大招：养鸡场老板欲提前还款牵出制毒案
来源:每日经济新闻 时间:2016-11-07
一次“提前还贷”，竟牵出重大制毒贩毒案，这二者是如何“联系”到一起的？
通过监测识别非法资金资产，及早发现资金资产的非法来源或用途，遏制滋生犯罪活动。央行反洗钱局负责人近日在介绍中国反洗钱开展情况时说，《反洗钱法》颁布十年以来，中国已磨出了一把预防和打击洗钱活动的利剑。
《每日经济新闻》记者随央行反洗钱系统赴四川广元、攀枝花、广东汕尾等多地调研，实地探访了解反洗钱行动的诸多细节。
央行一中心支行负责人对记者表示，反洗钱的核心即斩断犯罪活动的资金运行“生命线”，对犯罪活动釜底抽薪。至于如何操作，另外一位央行中心支行负责人告诉记者，洗钱方只要在账户上留下痕迹，反洗钱监测就能捕捉到。
金融机构扮演反洗钱关键角色
6月8日，四川广元市破获了一起制毒贩毒案件。据广元市和剑阁县公安部门相关负责人介绍，公安部门于6月初在剑阁县盐店镇兴业养鸡场端掉一制毒窝点。现场抓获犯罪嫌疑人4人，缴获制毒半成品麻黄素疑似物300余公斤，查获易制毒化学品二甲苯等辅料约50吨。
在该案的线索发现过程中，当地金融机构扮演了重要角色。
据广元市剑阁县某金融机构负责人介绍，2014年7月28日，该县盐店镇兴业养鸡场场主杨某在其机构贷款10万元用于养鸡，期限3年。但今年5月26日，当客户经理到养鸡场做贷款调查时，业主提出提前还贷的想法，不过客户经理观察发现，鸡尚未到出笼期，照常理推断出客户无力提前还款。
该金融机构进一步了解，发现鸡场部分设施已转租他人，租金为10万元每年，高于周边养鸡场的价格水平。同时发现承租央行迹异样，鸡场近期修建了大门和一条新路，并加有防护栏，有狼狗守护，不允许客户经理进入调查。
“根据这一系列可疑现象，我们认为客户的行为存在明显异常，可能涉嫌犯罪活动。”该金融机构负责人说，并于6月3日向当地央行报告了这一发现。经查询得知，业主在金融机构开立存款户有7个，但账户余额只有几十元，分析认为还款来源可疑，立即向当地公安机关报告。
“反洗钱工作（在这次案件侦破中）起到了关键作用。”上述剑阁县某金融机构负责人说，金融机构在反洗钱工作中，主要是做好客户身份的识别，以及客户身份资料和交易记录的保存，另外对大额资金和可疑交易及时报告。
央行成都分行反洗钱处负责人介绍，四川省以涉毒反洗钱资金监测指标为基础，建立四川金融系统涉毒反洗钱线索监测分析和报送机制，并开发了四川省禁毒反洗钱金融情报监测移送平台系统，移送反洗钱线索情报。
前述央行反洗钱局负责人在介绍反洗钱主要工作内容时表示，目前形成了包括客户身份识别、大额和可疑交易报告、客户身份资料和交易记录保存等措施在内的洗钱预防体系。
大数据锁定重点嫌疑人
2015年初，攀枝花市一金融机构通过反洗钱资金监测，上报了“关于卢XX等人银行账户涉毒洗钱的重点可疑交易报告”。
中国反洗钱监测分析中心经过大数据技术开展分析，认为资金交易符合涉毒交易特征，由此引出公安部“5・13”系列贩毒案件。在该案中，侦查发现卢某等人账户从2012年至今涉案资金达5.3亿元，涉及的交易对手账户达2300多个，账户注册地分布在广东、云南多地。
来源： 每日经济新闻 作者： 张寿林
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